请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

防骗数据库

 找回密码
 立即注册

用新浪微博连接

一步搞定

QQ登录

只需一步,快速开始

搜索
热搜: fpsjk防骗
防骗数据库 资讯 其他骗术 查看内容

一场安排巧妙的银行信贷诈骗

2011-11-17 21:11| 发布者: admin| 查看: 2314| 评论: 0

     事件 莫名掉下420余万元

        从2000年3月开始,三环公司银行账号上突然陆续有巨额款项上账,总计达400多万元。三环公司总经理夏卫平奇怪了:“难道天上掉馅饼?”经多方查询,原来是城西支行划给三环公司的汽车信贷款。“三环公司一直没与任何客户签订汽车消费贷款的购车协议,更没销售过汽车,为何会有款项到公司账上?”夏卫平更奇怪的是,三环公司好像没有和城西支行正式签过汽车贷款销售的协议,更何况,公司银行账号是某行城北支行的。几天后,让三环公司和夏卫平想也没想到的事情发生了,突然冒出不少三环公司从来不认识的“客户”,他们带着账单要求退款,纷纷把这笔突如其来的贷款提走。

        这一连串让人想不到的事情,其实是一场安排巧妙的银行信贷诈骗案件。经相关部门的缜密调查,2003年12月11日,昆明市中级人民法院对这起涉嫌贷款诈骗的案件做出了一审判决。吴建昆(云南新迎汽车有限公司法定代表人)以编造个人汽车消费贷款为由,盗用他人的身份证伪造汽车销售发票、税务票、加盖虚假印章等虚假材料,32次从城西支行骗取汽车消费贷款,造成银行390余万元贷款无法追回,被判无期;江高(城西支行交林路分理处信贷员),因违法发放贷款,被判8年。三环公司股东纳文德因指控证据不足,被判无罪。此前,城西支行的另外一职工张江也和江高用相同的手法违法发放贷款,已被判两年六个月。

        3人不服一审判决,2004年4月26日,省高级人民法院审理后,维持原判。这几人来自不同单位,得到的法律惩罚也不同,他们到底和三环公司那笔420万元巨款有什么关系?

        关键 吴建昆携款潜逃

        夏卫平说,纳文德是三环公司某分公司的负责人,和吴建昆曾有经济往来。一次,张江和吴建昆同时找到纳文德,希望能够合作汽车信贷销售。随后,张江和吴建昆邀约三环公司某分公司签订相关协议。签订后,三环公司某分公司还没按照汽车消费信贷的规定给银行做出推荐书,也没接到银行的贷款通知书。张江忽然告知夏卫平,城西支行已给三环公司打进了贷款。张江并一再声明,420余万元是客户买车的钱,客户现不在三环买车了,要把钱提走。

        据夏卫平介绍,因张江是城西支行职工,也就很信任他。每次吴建昆来取钱时,都是带着张江的“指示”,所以三环公司只能让其提走贷款。夏卫平说,其间张江和另一城西支行职工江高还提走了100万元。没几天,这笔突然飞来的400多万元巨款就被“客户”陆续提走,“在三环公司的银行账号上,这笔400多万元巨款只打了个滚,因有城西支行职工的参与,我们没有对其产生过怀疑!”

        2001年3月底,有关部门突然到三环公司封查,三环公司这才意识到:“出事了!”原来到还款期限,城西支行并没拿到还款。于是三环公司开始追究这笔巨款。与该事件有关的城西支行职工张江、江高被捕之后,吴建昆携款潜逃,整个事件才败露。2002年3月19日,吴建昆因涉嫌贷款诈骗被刑事拘留,同年4月26日被逮捕。

        争议 贷款被骗谁的错

        昨日,在省高院法庭上,城西支行要求三环公司赔偿在该诈骗案中流失的贷款,其代理律师认为,城西支行和三环公司某分公司有过相关协议,三环公司某分公司也承诺给城西支行的客户资料是真实无误的,否则,城西支行的损失就应由三环公司分公司负责。由于三环公司对划至该公司银行账户上的款项处理不当,造成了不可挽回的损失。城西支行代理律师请求,在整个诈骗事件的发生中,由于三环公司对公司业务管理疏忽,导致了违法分子有机可乘,所以,城西支行根据相关法律条款认为,三环公司对银行账户管理不善,致使了犯罪分子利用账户骗取银行,因此三环应该承担390余万元的赔偿。

        三环公司代理律师云南天台律师事务所律师尚显达则认为,三环公司没有得到任何利益,开始公司账户莫名其妙多了巨款,到后来巨款被提,都是城西支行职工和吴建昆在操作。再说城西支行本身存在过错,对出进账目把关不严,致使其职工与犯罪分子把贷款骗走,完全是城西支行的责任。尚显达强调,刑事判决是整个民事诉讼案子的关键,虽纳文德也被告,但很快被判无罪。

        思考 考问信贷消费

        三环公司成立的那天起,正好国家在鼓励消费,拉动内需。两年时间里,靠热火朝天的汽车信贷消费,三环公司赢利几千万元。然而,自卷入这起诈骗案后,让三环公司信誉度一落千丈。到现在,三环公司已名存实亡。谈到这起诈骗对三环公司的伤害,夏卫平无奈地说:“这场官司毁了三环公司,也给整个昆明的汽车信贷消费市场蒙上了一层阴影。”尚显达很坚定地表示:“城西支行给三环公司的伤害,公司保留诉讼权利。”据业内人士介绍,该起诈骗案后,让银行界和汽贸公司在一定程度上互不信任,以至今天昆明以汽贸公司和银行直接对接合作的方式逐渐淡出市场。

        记者了解到,在汽车消费贷款上,城西支行有一套完整的管理措施。那么这400万元为何在三环公司与城西支行之间悄然被骗走?不管城西支行还是三环公司,都认为自己是这起诈骗案的最大受害者,而这究竟是谁造成的?昨天,记者采访一些律师和商业界专家,他们大多都认为,从这个案件可以看到,城西支行对职工疏于管理,三环公司对公司汽车信贷消费的程序管理麻痹。当时,汽车信贷作为一种新型消费方式,在运作上还不够成熟,这种种原因,就让高明的犯罪分子钻了空子。

        透过这个案件,除了质疑银行与汽贸公司的管理,甚至还要考问信贷消费模式的种种问题。这也给诸于类似的信贷消费方式敲响警钟!


    鲜花

    握手

    雷人

    路过

    鸡蛋

    最新评论

    验证问答 换一个 验证码 换一个

    Archiver|手机版|防骗数据库 ( 粤ICP备09189206号 )  

    GMT+8, 2017-10-19 20:33 , Processed in 0.325115 second(s), 16 queries .

    Powered by Discuz! X2

    © 2001-2011 Comsenz Inc.

    回顶部